Nassau, Bahamas, 3 aprile 2025. La frequenza e la gravità degli attacchi informatici stanno aumentando a livello globale, colpendo in modo critico le istituzioni finanziarie in cui la fiducia dei clienti è fondamentale. Nonostante siano spesso bersaglio di frodi, gli investimenti nella sicurezza informatica rimangono insufficienti, esponendo le aziende a significative perdite finanziarie e a danni alla reputazione. ViaCarte, un'azienda che opera nel settore dei pagamenti, avverte che le conseguenze di una violazione della sicurezza nell'ecosistema dei pagamenti possono andare oltre le perdite finanziarie. Secondo IBM, il costo medio di una violazione dei dati ammonta a 4,88 milioni di dollari. Inoltre, Juniper Research stima che entro il 2028 le frodi nei pagamenti online raggiungeranno i 91 miliardi di dollari.
"La sofisticazione dei criminali informatici sta superando le difese tradizionali delle istituzioni finanziarie. Le infrastrutture obsolete e la mancanza di capacità di elaborazione in tempo reale rendono difficile l'implementazione di soluzioni efficaci di prevenzione delle frodi, lasciando le aziende in un costante stato di vulnerabilità", ha dichiarato Eleuren Méndez, Chief Risk Compliance Officer e Regulatory Director di ViaCarte.
I principali costi associati alla mancanza di sicurezza informatica comprendono:
Perdite finanziarie dirette: La criminalità informatica nell'ecosistema dei pagamenti colpisce non solo le istituzioni finanziarie, ma anche gli esercenti e i clienti, generando perdite economiche significative e mettendo a rischio la stabilità operativa delle aziende.
Azioni legali collettive: Se una violazione della sicurezza provoca perdite ai clienti e si scopre che l'azienda non ha protetto i dati in modo adeguato, possono sorgere azioni legali collettive. Il costo della difesa e della risoluzione di questi casi può facilmente raggiungere decine di milioni di dollari.
Perdita di reputazione e di proprietà intellettuale: Le violazioni dei dati possono danneggiare la reputazione di un'azienda, incidere sul suo valore azionario e minare la sua competitività sul mercato. Dopo un attacco informatico, sono comuni i licenziamenti dei dirigenti e le promesse pubbliche di miglioramento della sicurezza; tuttavia, le aziende e le vittime devono affrontare per anni le conseguenze della perdita di reputazione e di proprietà intellettuale.
Danno psicologico: Le vittime di frodi informatiche possono subire traumi emotivi, molestie online e abusi psicologici. L'esposizione di dati riservati può portare a minacce, diffamazione e molestie persistenti, con conseguenze sulla salute mentale delle vittime.
Stanchezza da violazione: L'esposizione ripetuta agli attacchi informatici può rendere i consumatori indifferenti e più vulnerabili agli attacchi futuri. Questa "stanchezza da violazione" crea un circolo vizioso in cui le persone abbassano la guardia, aumentando il rischio di cadere vittime di frodi.
Nel settore dei pagamenti, gli istituti finanziari devono proteggere i titolari di carta attraverso un approccio proattivo che monitorizzi costantemente il dark web e avvisi gli utenti se un bene digitale riservato viene compromesso. Secondo PYMNTS Intelligence, il 25% dei dirigenti di istituti con un patrimonio superiore a 500 miliardi di dollari considera la complessità delle frodi un ostacolo fondamentale per garantire la sicurezza dei dati.
"Quando la sicurezza informatica è carente, i consumatori finiscono per pagare il prezzo più alto. Se da un lato l'accesso ai pagamenti digitali favorisce l'inclusione finanziaria e la crescita economica, dall'altro la paura delle frodi può indebolire la fiducia in queste piattaforme e nel sistema nel suo complesso. Per garantire transazioni sicure è necessario rafforzare sia la protezione che l'educazione alla cybersecurity, il che richiede una risposta coordinata da parte di tutti gli attori dell'ecosistema finanziario - banche, fornitori di pagamenti, assicurazioni e commercianti - per identificare e prevenire le varie forme di frode informatica", ha concluso Eleuren Méndez, Chief Risk Compliance Officer e Regulatory Director di ViaCarte.
Una risposta proattiva
Di fronte a un panorama di minacce informatiche in continua crescita, ViaCarte, in collaborazione con Digimune, ha sviluppato Identicate per risolvere i limiti delle difese antifrode tradizionali, che si sono dimostrate insufficienti contro un ambiente di criminalità informatica sempre più sofisticato. Questa soluzione combina il monitoraggio in tempo reale e gli avvisi istantanei per rilevare le attività sospette prima che le frodi si concretizzino, fornendo una protezione più proattiva per le transazioni digitali.
"Con l'aumento della criminalità informatica, il settore dei servizi finanziari è diventato il bersaglio più frequente a causa della rapida crescita del commercio e delle banche digitali, soprattutto dopo la pandemia. È quindi essenziale che le organizzazioni leader nel settore dei servizi finanziari, come ViaCarte, integrino in modo proattivo misure di monitoraggio, prevenzione e ripristino contro la criminalità informatica. Siamo orgogliosi che le nostre soluzioni complete facciano parte dell'offerta consolidata di ViaCarte per il futuro", ha dichiarato Simon Campbell-Young, direttore di Digimune.
Identicate affronta anche una sfida comune che i consumatori si trovano ad affrontare in caso di frode con carta di debito, poiché in molti paesi sono costretti a tornare fisicamente nel paese di emissione per risolvere le controversie. La collaborazione tra ViaCarte, Digimune, Norton e Lloyd's Bank rafforza l'importanza di un approccio globale alla protezione dell'ecosistema dei pagamenti digitali. L'implementazione di soluzioni avanzate come Identicate riflette la necessità che tutti gli attori del settore finanziario lavorino insieme per affrontare il crescente rischio di frodi informatiche.
Informazioni su ViaCarte: ViaCarte è una società di mediazione dei pagamenti di livello mondiale, autorizzata a emettere carte di credito Visa e Mastercard. Grazie agli elevati limiti di carta, alla tecnologia delle carte ibride, alla cybersicurezza leader del settore e agli ampi vantaggi di fidelizzazione, ViaCarte sta ridefinendo l'esperienza dei pagamenti. L'azienda offre programmi di carte, portafogli e benefit white-label, consentendo alle aziende di personalizzare i propri strumenti finanziari in base all'identità del proprio marchio. Supportando i pagamenti in oltre 135 valute e 111 Paesi, ViaCarte offre un viaggio finanziario intuitivo, sicuro e senza interruzioni grazie all'integrazione API avanzata, alle interfacce web e all'infrastruttura all'avanguardia. Da oltre 15 anni, ViaCarte ha spinto i confini del fintech, assicurando che ogni transazione sia veloce, affidabile e costruita per il futuro. Per ulteriori informazioni, contattare o visitare il sito www.viacarte.com o [email protected].
