Nassau, Bahamas, le 3 avril 2025. La fréquence et la gravité des cyberattaques augmentent dans le monde entier, affectant gravement les institutions financières où la confiance des clients est primordiale. Bien qu'elles soient souvent la cible de fraudes, les investissements dans la cybersécurité restent insuffisants, ce qui expose les entreprises à des pertes financières considérables et à des atteintes à leur réputation.ViaCarte, une société spécialisée dans les moyens de paiement, prévient que les conséquences d'une faille de sécurité dans l'écosystème des paiements peuvent aller au-delà des pertes financières. Selon IBM, le coût moyen d'une violation de données s'élève à 4,88 millions de dollars. En outre, Juniper Research estime que d'ici 2028, les pertes liées à la fraude sur les paiements en ligne atteindront 91 milliards de dollars.
"La sophistication des cybercriminels dépasse les défenses traditionnelles des institutions financières. L'infrastructure existante et le manque de capacités de traitement en temps réel rendent difficile la mise en œuvre de solutions efficaces de prévention de la fraude, laissant les entreprises dans un état constant de vulnérabilité", a déclaré Eleuren Méndez, Chief Risk Compliance Officer et directeur de la réglementation chez ViaCarte.
Les principaux coûts associés au manque de cybersécurité sont les suivants :
Pertes financières directes : La cybercriminalité dans l'écosystème des paiements affecte non seulement les institutions financières, mais aussi les commerçants et les clients, générant des pertes économiques importantes et mettant en péril la stabilité opérationnelle des entreprises.
Recours collectifs : Si une faille de sécurité entraîne des pertes pour les clients et qu'il s'avère que l'entreprise n'a pas protégé les données de manière adéquate, des recours collectifs peuvent être intentés. Le coût de la défense et de la résolution de ces affaires peut facilement atteindre des dizaines de millions de dollars.
Perte de réputation et de propriété intellectuelle : Les violations de données peuvent nuire à la réputation d'une entreprise, affecter sa valeur boursière et saper sa compétitivité sur le marché. Après une cyberattaque, les licenciements de cadres et les promesses publiques d'amélioration de la sécurité sont monnaie courante ; cependant, les entreprises et les victimes subissent les conséquences de la perte de réputation et de propriété intellectuelle pendant des années.
Préjudice psychologique : Les victimes de cyberfraude peuvent souffrir de traumatismes émotionnels, de harcèlement en ligne et d'abus psychologiques. L'exposition de données confidentielles peut entraîner des menaces, de la diffamation et un harcèlement persistant, affectant la santé mentale des victimes.
Lassitude à l'égard des violations : L'exposition répétée aux cyberattaques peut rendre les consommateurs indifférents et plus vulnérables à de futures attaques. Cette "lassitude" crée un cercle vicieux dans lequel les gens baissent leur garde, augmentant ainsi le risque d'être victime d'une fraude.
Dans le secteur des paiements, les institutions financières doivent protéger les titulaires de cartes grâce à une approche proactive qui surveille en permanence le dark web et alerte les utilisateurs en cas de compromission d'un actif numérique confidentiel. Selon PYMNTS Intelligence, 25 % des dirigeants d'institutions dont les actifs dépassent 500 milliards de dollars considèrent la complexité de la fraude comme un obstacle majeur à la sécurité des données.
"Lorsque la cybersécurité fait défaut, ce sont les consommateurs qui finissent par payer le prix fort. Si l'accès aux paiements numériques favorise l'inclusion financière et la croissance économique, la peur de la fraude peut affaiblir la confiance dans ces plateformes et dans le système dans son ensemble. Pour garantir la sécurité des transactions, il faut renforcer à la fois la protection et l'éducation à la cybersécurité, ce qui nécessite une réponse coordonnée de la part de tous les acteurs de l'écosystème financier - banques, prestataires de paiement, assureurs et commerçants - afin d'identifier et de prévenir les différentes formes de cyberfraude", conclut Eleuren Méndez, Chief Risk Compliance Officer et Regulatory Director chez ViaCarte.
Une réponse proactive
Face à la multiplication des cybermenaces, ViaCarte, en collaboration avec Digimune, a développé Identicate pour répondre aux limites des défenses traditionnelles contre la fraude, qui se sont avérées insuffisantes face à un environnement cybercriminel de plus en plus sophistiqué. Cette solution combine une surveillance en temps réel et des alertes instantanées pour détecter les activités suspectes avant que la fraude ne se matérialise, offrant ainsi une protection plus proactive des transactions numériques.
"Avec l'augmentation de la cybercriminalité, le secteur des services financiers est devenu la cible la plus fréquente en raison de la croissance rapide du commerce numérique et des services bancaires, en particulier après la pandémie. Par conséquent, il est essentiel pour les organisations de services financiers de premier plan, telles que ViaCarte, d'intégrer de manière proactive des mesures de surveillance, de prévention et de récupération contre la cybercriminalité. Nous sommes fiers que nos solutions complètes fassent partie de l'offre consolidée de ViaCarte pour l'avenir", a déclaré Simon Campbell-Young, directeur de Digimune.
Identicate répond également à un défi commun auquel sont confrontés les consommateurs en cas de fraude à la carte de débit, car dans de nombreux pays, ils doivent se rendre physiquement dans le pays émetteur pour résoudre les litiges. La collaboration entre ViaCarte, Digimune, Norton et la Lloyd's Bank renforce l'importance d'une approche globale pour protéger l'écosystème des paiements numériques. La mise en œuvre de solutions avancées comme Identicate reflète la nécessité pour tous les acteurs du secteur financier de travailler ensemble pour faire face au risque croissant de cyberfraude.
A propos de ViaCarte : ViaCarte est une société de médias de paiement de classe mondiale autorisée à émettre des cartes Visa et Mastercard. Avec des limites de cartes élevées, une technologie de cartes hybrides, une cybersécurité de pointe et des avantages de fidélité étendus, ViaCarte redéfinit l'expérience des paiements. La société propose des cartes, des portefeuilles et des programmes d'avantages en marque blanche, ce qui permet aux entreprises de personnaliser leurs outils financiers pour qu'ils correspondent à l'identité de leur marque. Prenant en charge les paiements dans plus de 135 devises et 111 pays, ViaCarte offre un parcours financier intuitif, sécurisé et transparent grâce à son intégration API avancée, ses interfaces web et son infrastructure de pointe. Depuis plus de 15 ans, ViaCarte a repoussé les limites de la fintech, en s'assurant que chaque transaction est rapide, fiable et construite pour l'avenir. Pour plus d'informations, contactez-nous à ou visitez www.viacarte.com ou [email protected].
