Nassau, Bahamas, 3. April 2025. Die Häufigkeit und Schwere von Cyberangriffen nimmt weltweit zu und betrifft vor allem Finanzinstitute, bei denen das Vertrauen der Kunden an erster Stelle steht. Obwohl sie ein häufiges Ziel von Betrügereien sind, wird nach wie vor nicht ausreichend in die Cybersicherheit investiert, so dass die Unternehmen erheblichen finanziellen Verlusten und Imageschäden ausgesetzt sind.ViaCarte, ein Unternehmen für Zahlungsmedien, warnt davor, dass die Folgen einer Sicherheitsverletzung im Zahlungsverkehrssystem über finanzielle Verluste hinausgehen können. Nach Angaben von IBM belaufen sich die durchschnittlichen Kosten einer Datenschutzverletzung auf 4,88 Millionen US-Dollar. Darüber hinaus schätzt Juniper Research, dass sich die Verluste durch Betrug im Online-Zahlungsverkehr bis 2028 auf 91 Milliarden Dollar belaufen werden.
"Die Raffinesse der Cyberkriminellen übersteigt die traditionellen Abwehrmechanismen der Finanzinstitute. Veraltete Infrastrukturen und fehlende Echtzeitverarbeitungsmöglichkeiten erschweren die Implementierung wirksamer Lösungen zur Betrugsprävention und lassen die Unternehmen in einem ständigen Zustand der Verwundbarkeit", so Eleuren Méndez, Chief Risk Compliance Officer und Regulatory Director bei ViaCarte.
Zu den wichtigsten Kosten, die mit mangelnder Cybersicherheit verbunden sind, gehören:
Direkte finanzielle Verluste: Cyberkriminalität im Zahlungsverkehrsbereich betrifft nicht nur Finanzinstitute, sondern auch Händler und Kunden, was zu erheblichen wirtschaftlichen Verlusten führt und die operative Stabilität der Unternehmen gefährdet.
Sammelklagen: Wenn eine Sicherheitsverletzung zu Kundenverlusten führt und sich herausstellt, dass das Unternehmen die Daten nicht angemessen geschützt hat, kann es zu Sammelklagen kommen. Die Kosten für die Verteidigung und Beilegung dieser Fälle können leicht zweistellige Millionenbeträge erreichen.
Verlust von Ansehen und geistigem Eigentum: Datenschutzverletzungen können den Ruf eines Unternehmens schädigen, seinen Aktienwert beeinträchtigen und seine Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt untergraben. Nach einem Cyberangriff sind Entlassungen auf Führungsebene und öffentliche Versprechen zur Verbesserung der Sicherheit üblich; Unternehmen und Opfer müssen jedoch jahrelang mit den Folgen des Verlusts von Ansehen und geistigem Eigentum leben.
Psychologischer Schaden: Opfer von Cyberbetrug können ein emotionales Trauma, Online-Belästigung und psychologischen Missbrauch erleiden. Die Offenlegung vertraulicher Daten kann zu Drohungen, Verleumdungen und anhaltenden Belästigungen führen und die psychische Gesundheit der Opfer beeinträchtigen.
Überlastungsmüdigkeit: Wiederholte Cyberangriffe können die Verbraucher gleichgültig und anfälliger für künftige Angriffe machen. Diese "Sicherheitsverletzungsmüdigkeit" führt zu einem Teufelskreis, in dem die Menschen ihre Wachsamkeit verringern und das Risiko, Opfer eines Betrugs zu werden, steigt.
In der Zahlungsverkehrsbranche müssen Finanzinstitute die Karteninhaber durch einen proaktiven Ansatz schützen, der das Dark Web kontinuierlich überwacht und die Benutzer warnt, wenn ein vertraulicher digitaler Vermögenswert gefährdet ist. Laut PYMNTS Intelligence betrachten 25 % der Führungskräfte von Instituten mit einem Vermögen von mehr als 500 Milliarden US-Dollar die Komplexität von Betrug als Haupthindernis für die Gewährleistung der Datensicherheit.
"Wenn es an Cybersicherheit mangelt, zahlen die Verbraucher am Ende den höchsten Preis. Während der Zugang zu digitalen Zahlungen die finanzielle Eingliederung und das Wirtschaftswachstum fördert, kann die Angst vor Betrug das Vertrauen in diese Plattformen und das System als Ganzes schwächen. Um sichere Transaktionen zu gewährleisten, müssen sowohl der Schutz als auch die Aufklärung über Cybersicherheit gestärkt werden, was eine koordinierte Reaktion aller Akteure im Finanzökosystem - Banken, Zahlungsanbieter, Versicherer und Händler - erfordert, um verschiedene Formen von Cyberbetrug zu erkennen und zu verhindern", so Eleuren Méndez, Chief Risk Compliance Officer und Regulatory Director bei ViaCarte.
Eine proaktive Antwort
Angesichts der wachsenden Cyber-Bedrohungslandschaft hat ViaCarte in Zusammenarbeit mit Digimune Identicate entwickelt, um die Grenzen der herkömmlichen Betrugsabwehr zu überwinden, die sich als unzureichend für die zunehmend ausgefeilte Cyber-Kriminalität erwiesen hat. Diese Lösung kombiniert Echtzeit-Überwachung und Sofortwarnungen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen, bevor Betrug auftritt, und bietet so einen proaktiven Schutz für digitale Transaktionen.
"Mit dem Anstieg der Cyberkriminalität ist der Finanzdienstleistungssektor aufgrund des rasanten Wachstums des digitalen Handels und Bankwesens, insbesondere nach der Pandemie, das häufigste Ziel geworden. Daher ist es für führende Finanzdienstleistungsunternehmen wie ViaCarte unerlässlich, proaktiv Überwachungs-, Präventions- und Wiederherstellungsmaßnahmen gegen Cyberkriminalität zu integrieren. Wir sind stolz darauf, dass unsere umfassenden Lösungen Teil des konsolidierten Angebots von ViaCarte für die Zukunft sind", sagte Simon Campbell-Young, Direktor von Digimune.
Identicate geht auch auf ein häufiges Problem ein, mit dem Verbraucher bei Debitkartenbetrug konfrontiert sind, da sie in vielen Ländern zur Beilegung von Streitigkeiten in das Land zurückkehren müssen, das die Karte ausgestellt hat. Die Lösung wurde entwickelt, um diese Hürden durch eine kontinuierliche Überwachung und eine automatische Reaktion zu beseitigen und den Schutz von Transaktionen auf globaler Ebene zu gewährleisten. Die Zusammenarbeit zwischen ViaCarte, Digimune, Norton und der Lloyd's Bank unterstreicht die Bedeutung eines umfassenden Ansatzes zum Schutz des digitalen Zahlungssystems. Die Einführung fortschrittlicher Lösungen wie Identicate zeigt, dass alle Akteure des Finanzsektors zusammenarbeiten müssen, um das wachsende Risiko des Cyberbetrugs zu bekämpfen.
Über ViaCarte: ViaCarte ist ein Weltklasse-Zahlungsmedienunternehmen, das für die Ausgabe von Visa und Mastercard lizenziert ist. Mit hohen Kartenlimits, hybrider Kartentechnologie, branchenführender Cybersicherheit und umfangreichen Treuevorteilen definiert ViaCarte das Zahlungserlebnis neu. Das Unternehmen bietet White-Label-Karten-, Wallet- und Vorteilsprogramme an, mit denen Unternehmen ihre Finanzinstrumente an ihre Markenidentität anpassen können. ViaCarte unterstützt Zahlungen in über 135 Währungen und 111 Ländern und bietet durch seine fortschrittliche API-Integration, seine Webschnittstellen und seine hochmoderne Infrastruktur eine intuitive, sichere und nahtlose finanzielle Reise. Seit mehr als 15 Jahren hat ViaCarte die Grenzen der Finanztechnologie verschoben und stellt sicher, dass jede Transaktion schnell, zuverlässig und zukunftsorientiert ist. Für weitere Informationen kontaktieren Sie uns oder besuchen Sie uns unter www.viacarte.com oder [email protected].
